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2022.04.06

★積立NISAよくある勘違い★

間違ってない??今回は積立NISAのよくある勘違いをまとめました🙆‍♀️

 

01.積立NISAとは何か

・積立NISAでは、年間40万円、最長20年間を

非課税で運用することができる制度のことです。

・この非課税の枠に関して、勘違いされがちな部分が

あるのでわかりやすく解説していきます◎

 

02.投資できるのは20年間?

・積立NISAの投資可能期間は、2018~2042年までの

25年間になります。(20年間と勘違いされがち)

・この間であれば、毎年上限40万円分の非課税枠で

新たに運用していくことができます◎

 

03.早く始めた方がいいワケ

・25年間(2042年まで)購入できるということは、

始めるのが遅くなるほど投資可能額が少なくなるます。

・例えば、2018年から毎年、満額積立をしていた場合

1000万円を元本に非課税で運用できることになります!

 

04.今年、積立NISAを始めると

・今年積立NISAを始めると、2042年までの22年間で

年間40万円の上限なので投資可能額は880万円。

・ですが、20年経つと課税口座に移動されるので、

「非課税で」投資できる枠は800万円となります。

 

05.21年目以降はどうなる?

・積立NISAを始めて21年経ったとき、1年目の非課税枠は

終了になります。(-40万円になります)

・また、入れ替わりで40万円分の非課税枠が与えられ

40万円の運用をすることができます。

 

06.2042年に始めると?

・2042年に始めると、投資可能期間が2042年までなので

それ以降は非課税枠で積み立てることができません。

・その年に積み立てた40万円を、2061年までの20年間

非課税で運用できるということになります◎

 

07.非課税期間が終わると?

・20年間が経っても、その後売却せずに運用できます。

その際に、積立NISAでの運用益に税金はかかりません。

・運用益を含めた金額が購入金額となり、

その後の購入金額に対しての運用益が課税対象になります。

 

08.積立NISAを始めるなら

・楽天証券では、ネットで完結で申込まで出来る上に、

楽天ポイントで投資が出来るなどのメリットがあります。

・まだの方は、まずは楽天証券から開設することを

オススメします◎

 

特に非課税期間の認識を間違っている方が多いので、

今一度確認しましょう(^^)/