★積立NISAよくある勘違い★
間違ってない??今回は積立NISAのよくある勘違いをまとめました🙆♀️
01.積立NISAとは何か
・積立NISAでは、年間40万円、最長20年間を
非課税で運用することができる制度のことです。
・この非課税の枠に関して、勘違いされがちな部分が
あるのでわかりやすく解説していきます◎
02.投資できるのは20年間?
・積立NISAの投資可能期間は、2018~2042年までの
25年間になります。(20年間と勘違いされがち)
・この間であれば、毎年上限40万円分の非課税枠で
新たに運用していくことができます◎
03.早く始めた方がいいワケ
・25年間(2042年まで)購入できるということは、
始めるのが遅くなるほど投資可能額が少なくなるます。
・例えば、2018年から毎年、満額積立をしていた場合
1000万円を元本に非課税で運用できることになります!
04.今年、積立NISAを始めると
・今年積立NISAを始めると、2042年までの22年間で
年間40万円の上限なので投資可能額は880万円。
・ですが、20年経つと課税口座に移動されるので、
「非課税で」投資できる枠は800万円となります。
05.21年目以降はどうなる?
・積立NISAを始めて21年経ったとき、1年目の非課税枠は
終了になります。(-40万円になります)
・また、入れ替わりで40万円分の非課税枠が与えられ
40万円の運用をすることができます。
06.2042年に始めると?
・2042年に始めると、投資可能期間が2042年までなので
それ以降は非課税枠で積み立てることができません。
・その年に積み立てた40万円を、2061年までの20年間
非課税で運用できるということになります◎
07.非課税期間が終わると?
・20年間が経っても、その後売却せずに運用できます。
その際に、積立NISAでの運用益に税金はかかりません。
・運用益を含めた金額が購入金額となり、
その後の購入金額に対しての運用益が課税対象になります。
08.積立NISAを始めるなら
・楽天証券では、ネットで完結で申込まで出来る上に、
楽天ポイントで投資が出来るなどのメリットがあります。
・まだの方は、まずは楽天証券から開設することを
オススメします◎
特に非課税期間の認識を間違っている方が多いので、
今一度確認しましょう(^^)/