＼目論見書は２つ！！／

・交付目論見書

基本的な情報が記載。

投資家に必ず交付されるものです。

・請求目論見書

投資信託の沿革や経理状況など、

追加の情報が記載。

請求しないと交付されません。

 

【なにが書いてあるの？】

重要な情報がたくさん！

たとえば、

・商品の投資先や投資対象はなに？

・投資リスクはどれくらい？

・運用実績はどれくらい？

・利回りや手数料はどれくらい？

など、投資を行ううえで

けっこう重要な情報が書いてあります！

 

【どれを見ていいのかわかならい】

チェックしておくべき内容！

①運用方法

「アクティブ」？「パッシブ」？どっち？

②単位型／追加型

単位型：設定した期間内しか購入できない。

追加型：いつでも購入可能。

➂投資対象地域

「国内」？「海外」？

先進国or新興国どっち？

④収益分配

決算時の分配方法が記載されています◎

➄分配利回り

過去１年間の分配金を記載。

「年間分配金累計÷直近月末基準価額×100(％)」で計算。

⑥信託報酬

運用会社が投資信託を管理・運用するための経費。

投資家が払うものです。

➆売買手数料

販売会社に支払う手数料。

「ノーロード」と呼ばれる手数料が

かからない投資信託もあります。

⑧保管費用

外国株式などの資産を現地で保管、

譲渡する場合の費用。

費用は国によって異なり、先進国は低い傾向です。

➈信託期間

投資信託の運用が開始する「設定日」から

運用が終了する「償還日」までの期間を指します。

⑩組入上位銘柄

トップ10の銘柄が目論見書に記載される

投資比率が高い銘柄のことです。

 

【まとめ】

目論見書は

☑商品の重要な情報が記載

☑投資初心者は交付目論見書だけでも見ましょう

 

「目論見書ってなに？」

「見たけど、もちろん読み飛ばしてるよ」

って人はちょっと待って！！

投資の詳細は『目論見書』に書かれています😲

投資信託の基本情報や運用実績が分かる、とても重要なものです❣