投資信託　何が違う？？

投資信託って色々あうけど

何が違うの？という方へ。

集めた資金を何に投資しているか。

で見るとわかりやすいです👀

まずは「株式型」「債券型」

２種類で構成された４資産を

理解していただければOK◎

 

投資信託の主な４タイプ

●国内株式投資型

・インデックス型

・アクティブ型

●海外株式投資型

・インデックス型

・アクティブ型

●国内債券投資型

●海外債券投資型

 

株式or債券

株式に投資する投資信託は

株価の値動きによって

利益や損が出るので

投資信託の値動きも大きめ。

対して債券型の投資信託は

国債や社債を組み入れているので、

値動きが小さめです。

 

国内or海外

一般的に国内に投資するより、

海外に投資する方が

値動きが複雑になります。

海外の中でも、

先進国より新興国の方が

リスク・リターンは

大きくなる傾向があります。

 

インデックスorアクティブ

インデックス型が、指標とする指数と

同じように動く事を目標にしているのに対して、

アクティブ型は、指標とする指数を

上回る成果を目指して運用されます。

一般的にはアクティブ型の方が

値動きは大きくなります。

 

４タイプのリスクリターン

投資信託の特徴を理解して、

皆さんの投資目的と

リスクの許容度に合った

投資信託を選びましょう。

 

この４資産タイプさえ抑えておけば

９割理解してようなもの！☺

ざっくりとでも、知っておいてくださいね🙌💞