【つみたてNISAの疑問を解決！】

▷つみたてNISAって何ですか？？

投資の利益には通常２０％の税金が掛かるけど、

つみたてNISAという制度の中で

投資信託を買うことによって、最長２０年間

利益に対して非課税で運用することが出来ます。

▷投資信託ってなんですか？

投資信託とは個人投資家からお金を集めて、

運用代行してくれる便利な商品！

投資信託の中には色んな企業の株や

債券が入ったバラエティーパックとも言えます！

一つの商品を買うだけで、いろんな企業や資産に

分散投資することが出来るのでリスクを下げることが出来ます！

▷NISA口座って何ですか？

NISA口座は２種類あって、どちらか一方を選択します！

１人１口座しか選べません。

自分の投資資金や投資期間などを考慮して、

目的に合った口座を選ぶのがベストです！

▷特定口座って何ですか？

証券口座を開設する際に、口座種別を

選択しろ！と言われます。

投資が初めての人にとっては意味不明な質問です。

つみたてNISAをメインでやっていこうと考えてる人は

特定口座(源泉徴収あり)を選んでおけば大丈夫です！

▷確定申告は必要ですか？

つみたてNISAはそもそも利益に対して

非課税なので、確定申告をする必要がありません。

ただし、非課税期間終了後は課税口座に

自動的に移管されますので、特定口座(源泉徴収あり)

を選んでおけばその後も確定申告をする必要はありません。

▷２０年後の出口はどうする？

２０年後に取れる方法は２つ！

①非課税期間内に売却・・・

非課税期間の20年以内に自分で売却手続きを

行うことで非課税で受け取れます！

②そのまま運用を継続・・・

つみたてNISAは20年後に必ず売却する必要はありません。

売却しなかった場合、自動的に課税口座へと移管され

運用が継続されます。

▷その後って課税される？

①今 投資した40万円が20年後に60万円になりました。

これが新しい取得価格になります。

②さらに10年後80万円までお金が増えました。

利益の20万円に対して課税されます！